10% ETF Europe Personal & Household Goods Par ailleurs, comment avez vous choisi vos etf (Amundi est pas mal aussi non ?)? PANX était avant ANX plus éligible au PEA…, Bonjour Matthieu, Blackrock a dit que les actifs écologiques vont passer de 18% à 37% d’ici 2025. 2/ Question stratégique des frais: Les ETF doivent être conservés en buy&hold aussi longtemps que possible pour faire croître votre patrimoine. Quoi qu’il en soit les produits semblent être intéressants notamment du fait de la politique disruptive et avant-gardiste du fond. Les entreprises à dividendes sont à privilégier lorsque vous avez déjà atteint un capital suffisant. Si vous attendez quelques jours, je prépare un article pour la rentrée concernant les megatrend avec des ETf Ishares (Blackrock) permettant d’y investir. Investir 10% en Chine en respectant les principes ESG. En effet, il faut profiter des moments de hausse du marché pour renforcer les segments les plus haussiers à LT (donc principalement les valeurs de croissance). Il serait peut etre intéressant de faire des groupes à compléter. Le portefeuille sera réparti à 60% US et 40% Europe afin de ne pas trop s’éloigner de la répartition du MSCI World. Mais comme je le rappelle souvent, les indices Américains sont déjà relativement très concentrés sur la technologie et la santé (~50% du S&P500) donc les ETF sectoriels ne sont pas forcément nécessaires). Le niveau plus bas est en 2003 et puis ça remonte petit à petit mais même jusqu’à mtn en 2020, on ne revient pas encore au niveau 2000 sachant qu’il y a un autre crack 2007-2009. – et enfin, étant novice en bourse, je m’interroge sur le moment à laquelle je dois investir, car les etf suivent un indice boursier, si par exemple j’achète un etf cac40 lorsque le cac est à+ de 6000points, comment vais je obtenir une plus value? « Les plus-values de tous ces ETF’s sont réinvesties automatiquement chaque année dans les trackers, c’est bien cela ? Je rappelle que c’est un indice peu diversifié sectoriellement ainsi qu’en nombre de valeurs. On peut justement les renforcer en sélectionnant quelques titres vifs supplémentaires (et donc réduire le poids de la pharma). Sur quels critères est-ce basé ? Si la tendance LT est haussière (prix hebdomadaires au-dessus de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être agressif. Néanmoins entre les frais d’entrée et de gestion, un ETF Europe Growth fait mieux (GWT de Lyxor par exemple). C’est justement l’intérêt d’une approche sectorielle, puisque sans faire de stock picking au sens général, on raisonne d’une manière plus macro. pourquoi pas le PANX Amundi qui 0,23% de frais et 86,15M d’encours ? On peut s’y perdre. Vous allez sous performer les grands indices avec ces ETF. PEA Mon PEA a été ouvert en juin 2017 et n'est vraiment alimenté et actif que depuis début 2019. D’après mes recherches il n’existe a ce jour que deux ETF PEA NASDAQ : Lyxor et Amundi. J’ai bien conscience que chacun est respnsable de ses investissements et que tes publications servent unquement à echanger sur une passion commune. C’est n’est donc pas inquiétant. J’ai une question cependant sur la stratégie de renfort agressif/défensif VS la répartition cible. Encore bravo pour le travail effectué. je viens de découvrir votre site récemment suite à une recherche de portefeuille type ETF pour un PEA, je découvre une personne qui décrit simplement la complexité de la Bourse, sincèrement bravo. Puisque par ex si je compare le prix de vos ETF aujourd’hui par rapport au 28/10, les prix a 20% plus cher…mais je ne sais pas si c’est un bon prix si je les rentre demain par ex, ou j’attends une autre baisse comme celle 28/10? Mon portefeuille: Amundi ETF MSCI EMU High Dividend: 3 parts (total de 378,90€) Lyxor MSCI Emerging Markets: 3 parts (total de 43,60€) Lyxor UCITS ETF PEA MSCI INDIA -C: 1 part (total de 15,43€) Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World -C: 12 part (total de 221,47€) Lyxor UCITS ETF PEA S&P 500 … Le portefeuille a pour vocation le long terme. Il est à noter que je propose ce portefeuille pour que les lecteurs du site intéressés puissent s’en inspirer, mais il n’est pas détenu en réel pour ma part. La performance sera à mon sens très bonne sur longues durée. Au gré des échanges sur ce blog, cette proposition d ETF sur CTO tient vraiment la route. À mon sens le secteur au sens large devrait bien résister (même si PHG devrait encore mieux performer). Peut-être qu’ils vous intéresseront plus que ceux que vous citez (c’est toujours préférable à mon sens d’être chez un gros émetteur comme Blackrock plutôt que chez des petits). Pas beaucoup d’intérêt d’investir sur un ETF Corée qui représente une minuscule part de l’économie. Merci beaucoup pour votre réponse rapide et argumentée. Et là niveau prise de risque ça pique…. -> 0,09% est un montant ridicule, ce n’est même pas un cinquième de la volatilité moyenne d’une seule journée de bourse. Mais c’est bien évidemment assez arbitraire. Merci encore pour les articles publiés sur ce site. Merci. Les indices Européens sont relativement cycliques et matures (peu de croissance) donc sont plus faciles à’battre lorsque l’on sélectionne les bons secteurs. Je pense à titre personnel que pour quelqu’un qui a du temps et des connaissances, il est tout à fait possible de faire mieux que le marché via des biais factoriels (croissance/qualité), sectoriels (éviter les cycliques et se focaliser sur les secteurs d’avenir) et géographiques (pondérer les zones qui ont le plus de croissance et des économies tournées vers le futur et non le passé). Ce secteur est également devenu relativement défensif car la technologie est devenue un besoin naturel, presque comparable à l’alimentation. Il est également très cher. Pas si mal pour une approche passive et 100% ETF ! Par contre, ici pour rejoindre une de vos réponses au dessus:”Idéalement et si on en a la possibilité il est en effet intéressant d’investir plus en période de baisse.”, si on veut le bien faire il faut qu’on soit “sensibilisé”/“analytique” à la conjoncture ainsi market timing pour bien identifier si c’est une baisse au niveau (presque) plus bas ou pas encore a fin de mettre nos 50%-80% de fonds dispo? Le suivi de performance démarre le 01/01/2020. Ensuite pourquoi avoir fait du stock picking sur l’indice européen et ne pas en faire de même sur le SP500 et donc exclure les mêmes secteurs « canard boîteux», par cohérence? Est ce que la liste des actions dans un ETF pourra être changé par le gestionnaire d’ETF? Perso j’étais plutot parti sur l’Amundi certes pour les frais, mais également sur ce que moi j’appelle le volume, à savoir la taille du fond (121M pour l’Amundi, contre 82M pour le Lyxor)… J’ai du coup la désagréable impression de faire une affreuse confusion quant à ce qu’on appelle le volume . Cas Agressif : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. Le choix de portefeuille ne cherche pas la simplicité mais d’éliminer tous les secteurs et zones géographiques qui ne créent pas de richesse à LT. L’économie Japonaise est morose et très concentrée sur des secteurs cycliques comme l’automobile, l’industrie et la finance. L’intérêt du PEA par rapport au compte-titre ordinaire (CTO) est qu’il permet de bénéficier d’une fiscalité allégée : les revenus (plus-values, intérêts, dividendes) ne sont imposables qu’à hauteur de 17,2% au lieu de 30%. Sur les courtiers en ligne, on pourra gagner sur le droit de garde mais il reste quand même 2-2,5e par opération. Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Bonjour, aucun rapport avec la publication mais après de nombreuse recherches j’ai trouver un ETF qui suit le MSCI USA TECHNOLOGY ISIN : IE00BGQYRS42 et qui m’a l’air extrêmement performant. 10% ETF Europe MSCI Santé (HLT Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie santé en Europe qui est un secteur à la fois en croissance mais aussi relativement défensif. Sauf erreur, ils ne sont pas disponibles sur Degiro, mais il semblerait que sur Investore oui. Si vous pensez par exemple que le Nasdaq contient trop de techs, prenez un ETF Nasdaq et complétez par des valeurs en direct dans les secteurs industriels, alimentaires etc. En complément des expositions US et Europe : Pourquoi ne pas intégrer l’ETF Lyxor CSI 300A qui permet de s’exposer aux 300 plus grosses entreprises chinoises de la bourse de Shanghai ? Bloc "A lire aussi" Lyxor ETF CAC (FR0007052782) Lyxor AM À horizon 10 ans vous ne le regretterez pas. 2 questions néanmoins pour les petits portefeuilles du fait du prix élevé de la part SP500 : . Je suis votre blog avec beaucoup d intérêt. 30% ETF Nasdaq-100 (PUST Lyxor) : les entreprises du Nasdaq sont incluses dans le S&P500. Cela fait beaucoup trop de Nasdaq à mon sens. Je vous remercie par avance pour votre retour. Amundi ETF S&P 500 (FR0013412285) / Amundi ETF. Je pense que la technologie est l’un des thèmes principaux du 21ème siècle avec la croissance de la digitalisation, du e-commerce, du télétravail… et qui sur-performera le marché. Lyxor est clairement le leader dans le domaine (ainsi que sur le smart beta, les ETF thématiques etc…). Le PRU c’est le passé. Il n’existe à la connaissance aucun ETF 5g en Europe (c’est de toute façon un sous domaine bien trop spécifique pour y investir indiciellement). – forte présence de l’Etat Chinois dans l’économie et la gouvernance des entreprises. Il n’y a aucun frais d’entrée ou de sortie sur les ETF. Peut-être plus intéressant de se construire un portefeuille diversifié avec action à long-terme à fort dividende…«. C’est intéressant puisque cela permet de voir comment ce portefeuille se serait comporté depuis le début de l’année, en prenant en compte la phase baissière de la bourse avec le Coronavirus. PEA ouvert en 2015 chez Fortuneo 700€ investis, et investissement dès le mois prochain 250€ mensuel qui passera sans doute rapidement à 1000€ Voici la stratégie retenue: 40% AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – EUR (PE500) 0.15% frais 10% AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – … C’est intéressant puisque cela permet de voir comment ce portefeuille se serait comporté depuis le début de l’année, en prenant en compte la phase baissière de la bourse avec le Coronavirus. Néanmoins, toujours mettre en regard la valorisation aux perspectives de croissance. Avec 500€ par mois, il faudra renforcer uniquement un seul (ou deux maxi) ETF chaque mois sinon le courtage risque de peser. Merci de votre réponse et je suis tout à fait d’accord avec votre explication ainsi que la stratégie d’investissement sur l’ETF. Plus l’indice suivi est liquide (MSCI World par exemple) plus l’ETF le sera. Elles sont souvent value et cycliques, il faut donc à mon sens les selectionner soi même et ne pas passer par un ETF. Vous parlez de l’actif du fond, moi je regarde le volume d’échange quotidien = prix de la part x nombre d’échanges. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distincts couvrant la partie Américaine ainsi que la partie Européenne. Xetra ou Euronext ? pas trouvé d’equivalent Amundi, 7.5% ETF Europe Personal & Household Goods (PHG Lyxor) Je tenais tout d’abord à vous remercier pourvotre blog que j’ai pris plaisir à parcourir en long et en large. Mais de ce fait je peux avoir 2 questions svp: Est-ce lié aux restos et bars dans le dur en période de confinement / couvre feu et ne faut-il pas s’en écarter actuellement? Je garde l’oeil ouvert sur votre article concernant les megatrends, et en attendant votre prochain screener biensur. Les indices sont en effets évolutifs et leur composition change dans le temps. N'hésitez pas à critiquer, à faire part de vos avis et de vos conseils. Le biais de leur reporting c’est qu’ils se comparent avec les indices classiques et pas toujours les indices growth (donc souvent la com est mensongère). Sachant que les 2 ont un investissement mensuel pareil. Maintenant, si vous souhaitez conserver des ETF classiques avec des secteurs comme les banques, le pétrole, les matières premières, les utilities, l’automobile… et des zones comme le Japon etc… en pensant qu’il est impossible de faire mieux, n’hésitez pas. Si la tendance LT est haussière (prix hebdomadaires au-dessus de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être agressif. Je pense donc qu’un portefeuille 70-75% CW8 + 25-30% Nasdaq aurait la même performance tout en étant plus simple et pas forcément plus risqué, qu’en pensez-vous ? ( que je viens tout juste d’acquerir). Cet article fait suite à l’article Une stratégie alternative pour gagner en Bourse : les ETF.. Nous passons donc aux “travaux pratiques” : Choisir ses ETF pour un PEA . Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Octobre 2020 Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF , tous éligibles au PEA . Petite question au niveau des renforcements : pourquoi ne pas renforcer de manière inverse ? Donc, comment on va gérer nos fonds si on veut les investir plus à des fortes baisses? En santé ce sont principalement les BigPharma (à titre personnel je préfère les équipementiers et le matériel médical). Le bilan annuel est donc d’une surperformance du Portefeuille Passif ETF PEA de +7.54% sur le MSCI World. Merci à toi. Pour Amundi, on est sur une part à 107.92 avec un volume moyen de 1500 transactions, soit une moyenne de 162 000€ échangés chaque jour sur cet ETF. – devise non stable En dehors de Degiro, les frais de courtage en % d’argent investi sont vraiment conséquents. En revanche je lis pour PANX d’Amundi un volume moyen (3m) plutôt à 21 000 pour une part à 28.03 Pourquoi prendre la MM50 en référence ? Je ne doute pas que certains est gagné, même très gros et pendant des années, mais visiblement ces derniers perdent aussi souvent et très gros, souvent de façon inattendu. Investir sur le Monde en un seul tracker. Merci , En plus : Je ne trouve quasiment aucun ETF valide sur PEA (excepté Lyxor PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF). Bento theme by Satori, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Aout 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Décembre 2020, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Aout 2020, Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie, https://graphseobourse.fr/12-biais-psychologiques-qui-vous-empechent-de-gagner-en-bourse/, https://etre-riche-et-independant.com/risque-de-change-bourse, https://etre-riche-et-independant.com/comment-fonctionnent-etf-synthetiques, https://www.lyxoretf.fr/fr/instit/produits/gamme/thematic-investing. Je vois. La corée est déjà présente dans PAASI sur PEA qui investit sur toute l’Asie. Tout en gardant la répartition sectorielle /indicielle conseillée? Ce n’est pas le gestionnaire (l’émetteur) qui prend la décision de changer les entreprises, mais les entreprises créatrices des indices (MSCI, S&P, Eurostoxx…). 1/ Question statistique: 1- on achète tjrs/souvent un prix à la hausse (donc cher), c’est ça? Les frais de courtage sont à payer une seule fois, lors de l’achat. pas trouvé d’equivalent Amundi, 10% ETF MSCI EMERGING ASIA (PAASI Amundi), 2) J’ai 50000 euro sur un PEL à 2%, est-ce que ça vaut le coup de prendre l’argent dessus et rentrer en bourse en 1 fois ? Ils ont connu une forte croissance cette année, vous semblent-ils intéressant sur une stratégie buy&hold? Ensuite, parceque les ETF que vous proposez sont constituées d’entreprises matures et qui versent des dividendes élevés (donc peu ou pas de croissance dans le temps, risque également élevé sur les dividendes). On a ainsi des chances de faire mieux que le S&P500 sans non plus prendre le risque d’être en totalité investi sur le Nasdaq. Bonsoir, merci. Aujourd’hui pas de questions, j’ai trouvé un article qui pourrait vous intéresser, je souhaitais vous le partager. 10% | Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc Les ETF ciblés ne sont intéressants que pour des gros pays. Oui c’est une possibilité mais l’ETF PUST a un volume largement supérieur donc moins de chance de fermer. BourseDirect propose des tarifs légèrement plus faibles mais à mon sens l’écart n’est pas forcément suffisant pour changer de courtier. Concernant l ETF Chine, j ai choisi et il est souvent évoqué ICHN Ishares côté en dollars a Amsterdam, il existe aussi la version en euros cotée a Xetra code ICGA. ... "Épargnant 3.0" et "Créer et piloter un portefeuille d'ETF". Serait-il intéressant d’avoir un PEA composé à 50% d’action Française à dividendes et 50% d’ETF ( USA/Europe ) ? Certains pensent qu’au vu des valorisations stratosphériques atteintes par des locomotives, notamment des S&P 100 et Nasdaq-100, le « dégonflage » risque de faire très mal, tandis qu’avec des équipondérés, on miserait plus sur la bonne santé en général de ces secteurs de l’économie…, Je pose la question, car mon « World » étant en PV, et ayant terminé mon « stock picking » (48 lignes), je songeais à le « splitter » en ETF sectoriels, comme indiqué dans l’article…. Par exemple, un portefeuille composé de 15 ETF sera particulièrement adaptée pour un investisseur qui recherche l’optimisation, une diversification maximale, et … Même si un ETF US est coté en euro, c’est en réalité du dollar qui est converti chaque jour suivant la parité du jour. Sur celui d’Amundi (CH5), on a carrément ce message : À titre personnel ce n’est pas un facteur que je trouve transcendant. À nouveau, on ne recherchera pas ici la croissance mais principalement la solidité et la régularité de ces entreprises. 30% ETFS&P500 Les quelques actions qui pourraient en profiter sont les tours d’infrastructures US American Tower et Crown Castle et l’Européenne Cellnex (notamment). Je trouve cependant qu’il ne rentre vraiment pas dans le fond du sujet. – C’est vrai que c’est un avantage d’avoir des actions suisses. Tous les mois je souhaite y investir 300 euros environ. MSCI Europe Momentum 26% ( car si j’enleve l’argent, je perds le taux à 2% ) Il me semble qu’en tout on est à 4% de frais. Mais si je prends l’exemple d’un ETF Example qui reproduit l’indice des 30 #actions , et il vend par ex à 1 milions part au prix initial de 10€. Merci beaucoup pour ton aide à ma prise de décision . portefeuille à début novembre : PEA 8781 euros +3.5% compte titre : 1875 +4 % PEA 40% du portefeuille FR0013412269 Nasdaq100 amundi pea Amundi ETF PEA NASDAQ-100 UCITS EUR C/D | FR0013412269 - Synthèse 15% du portefeuille FR0011869346 Lyxor MSCI USA PEA 15% du portefeuille FR0011871128 Lyxor S&P 500 10% du portefeuille FR0013412012 On pourrait pensait que le stimulus monétaire soit plus important en 2021 et moins important en 2022 donc lisser sur 1 an est peut être dommage pour un bon rendement ? Excellent article à la fois pédagogique et pratique. J ai peur de trop me disperser…. Concernant le graph qui compare l’évolution du portefeuille vs le MSCI World, comment obtiens-tu les chiffres qui te permettent de tracer les 2 courbes et de voir ainsi l’évolution (ex : pour le mois d’octobre la valeur 107.02 pour le portefeuille et la valeur 97.63 pour le MSCI World). Elles peuvent éventuellement avoir un baton dans les roues temporairement (comme l’aéronautique par exemple) mais les tendances longues sont à mon sens bien plus fortes que les petites incertitudes actuelles (ce n’est que mon avis). Par ailleurs, il vaut mieux également regrouper tous ses ETF sur la même place boursière (pour moi c’est XETRA) pour éviter de payer les frais annuels de places que vous n’utilisez pas autrement (bon c’est 2,5€ d’économie à l’année ça ne pèse pas vraiment ^^). N’empêche qu’une question me tracasse : – que réponds-tu à ceux qui disent que de toute façon, les ETFs, c’est mort, au vu du « bear market » de dix ans qui s’annonce ? Pour le bitcoin, c’est à mon sens de la pure spéculation, ce n’est pas un actif et qui n’a donc aucunement vocation à monter. A mon tour de partager mon portefeuille et de solliciter vos avis éclairés et suggestions de toutes sortes. Je suis même surpris d’y voir Airbus…. Pour suivre l’évolution de Wall Street, le S&P 500 est l’un des principaux indices de référence. Il faut les acheter une fois que la baisse semble terminée et que le marché repart (donc lorsque le cours repart au dessus de la MM50s). Il vaut mieux faire du picking ou d’autres existes à ton avis ? Concernant la santé, vous melangez les hôpitaux (et en plus Français) avec le secteur de la santé Européen au sens général. Bonjour Matthieu, Je suis curieux de connaitre votre avis sur ces produits. Si la capitalisation est grosse, c’est que les bénéfices sont énormes ! Il s’agit ici d’un portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Dans mon cas, je me disais investir chaque premier mercredi de chaque mois. Je pense tout particulièrement à la technologie et la santé qui sans aucun doute continueront à créer de la valeur et donc s’apprécier dans le temps. Elle a même de bonnes probabilités de faire mieux que la composition des ETF de ce portefeuille passif. bonjour Il est totalement impossible de timer un point bas, c’est pour cela qu’il faut régulièrement investir à la baisse pour ne ps avoir de regrets. On ne peut pas se tromper avec un ETF. Si je commence à investir mensuellement depuis 1999 sur ETF Cac 40 (pr faire simple, je sais qu’il n’existe pas encore ETF à l’époque là). Bien a vous. Rien ne dit que la performance sera meilleure. Vous devez être certifié conseiller en investissement financier (statut CIF) règlementé par l’AMF. Clairement le type d’investissement qu’il faut éviter de faire à long terme (à mon avis). Est-ce qu’il n’y a pas un risque à court terme par rapport à ça ? Pour les ETF small ils contiennent énormément de cycliques donc les performances risquent d’être déceuvantes. Bonsoir Matthieu, Pourque ca soit clair ma question, je prends l’exemple de SP500 cette fois avec les périodes de temps réelle comme suivante: – Le lyxor HTL est decevant je trouve quand on voit des valeurs santé comme Sartorius, pharmagest, Eurofins ou Biomérieux qui ont fait de grosses plus values. Donc il n’y aura pas de dividende « sortant », seulement de l’investissement. – ETF AMUNDI ASIE 5% (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distincts couvrant la partie Américaine ainsi que la partie Européenne.

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